1. Gestão Financeira

Planejar as finanças pessoais em sua dimensão mais ampla, incorporando os desafios da nova realidade econômica e cultural.

Elaborar e avaliar um roteiro detalhado de controle e organização das finanças pessoais, permitindo um maior domínio do funcionamento do mercado financeiro, identificando as vantagens e desvantagens de cada uma de suas operações, estabelecendo suas estratégias de planejamento.

Disseminar a preocupação não somente com as técnicas, mas também com as idéias e conceitos a respeito de assuntos relevantes para o orçamento das pessoas, como aplicações financeiras, preparação e controle de fluxos financeiros, criação de reservas para imprevistos, previdência complementar, investimentos que garantam rendas futuras, entre outros.

1- Processo de Gestão Financeira

1.1 - Princípios básicos do processo de planejamento financeiro pessoal.
1.2 - Como as pessoas entendem o risco.
1.3 - Fatores comportamentais e culturais do cliente. Ambiente sócio-econômico. Desejos x necessidades.
1.4 - Identificação dos aspectos relevantes na elaboração do planejamento financeiro do cliente.
1.5 - A formação da poupança e controle de gastos.
1.6 - Responsabilidades do cliente e do profissional na elaboração do planejamento financeiro pessoal. Envolvimento do planejador Financeiro na execução e monitoramento.

2 - Avaliação do Cliente

2.1 - Situação econômico-financeira atual (Ativos e Passivos). Exposição ao risco.
2.2 - Necessidades especiais: dependentes, estado civil, saúde, regime matrimonial, etc.
2.3 - Como está o gerenciamento do risco: seguros de vida, invalidez, saúde, patrimonial etc.
2.4 - Investimentos atuais e estratégias de longo prazo. Definição de objetivos.
2.5 - Avaliação das recentes declarações de IR. Estratégias sucessórias e fiscais, atuais e futuras. Passivo fiscal.
2.6 - Planos de aposentadoria. Capacidade de poupança e benefício fiscal.
2.7 - Direitos e benefícios sociais como empregado ou empregador.